Investering i forretning (startups) - de bedste muligheder, hvor du kan investere penge til en investor + TOP-7 måder at investere i forretningsprojekter

Hej kære læsere af det finansielle magasin Rich Pro! I dag taler vi om forretningsinvesteringer, startups og andre forretningsprojekter, hvor og i hvilke områder af virksomheden det er bedre at investere.

Når du har læst denne publikation, lærer du:

• For ham skal man investere i forretning - de største fordele og ulemper;
• Hvilke typer og metoder til at investere i en virksomhed findes;
• Hvilke retninger i år for investering i startups i Rusland er bedre at vælge;
• Hvad er risikoen ved en sådan investering, og hvordan kan de reduceres.

I slutningen af ​​artiklen finder du svar på ofte stillede spørgsmål om investering i en virksomhed.

Publikationen vil medføre interesse for alle, der interesserer sig for at investere i erhvervslivet. Det vil være nyttigt for både begyndere og dem, der allerede har erfaring med sådanne investeringer.

Hvad er de største fordele (+) og ulemper (-) ved at investere i en virksomhed, hvilke typer og metoder til at investere i forretningsprojekter findes, hvad er risikoen ved investering i startups - mere om dette og mere

1. Hvorfor investere i en virksomhed, og er det værd

Investering i en virksomhed kan give en investor et sikkert liv. Sådanne investeringer giver dig mulighed for at modtage passiv indkomst. Dette er en aktivitet, der, når den udføres korrekt, kræver en minimal investering i indsats, men som samtidig giver en stabil fortjeneste.

De fleste borgere, der bor på det tidligere Sovjetunions territorium, har en misforståelse om langsigtede investeringer, der kan give en stabil indkomst. De mener, at kun de, der oprindeligt ejer, kan blive en investorbetydelig kapital, visse talenter og held. Derudover er vores borgere sikre på, at det er risikabelt at investere i erhvervslivet, især i den aktuelle krisesituation.

I sidste ende de fleste af vores landsmænd tager ikke skridt til at øge formuen. De drømmer kun hele deres liv om at tjene store penge med et minimum af indsats.

Faktisk en chance for at blive økonomisk uafhængig alle har. For at gøre dette er det nok at fundamentalt ændre din tankegang, skifte til det økonomiske felt, holde op med at arbejde for andre og begynde at arbejde for dig selv.

Investering i udviklingen af ​​din egen virksomhed giver dig mulighed for ikke kun at modtage indtægter, som er praktisk uafhængig af den tid og kræfter, der bruges på det, men også få tillid til fremtiden. Desuden gør investeringer af høj kvalitet det muligt at realisere selv tilsyneladende urealistiske ideer og planer.

Derudover kan selv de, der ikke har meget kapital, begynde at arbejde for sig selv i den moderne verden. Desuden indledende økonomisk uddannelse ikke vil være påkrævetfordi i den moderne verden kan du finde et stort antal områder til forretningsudvikling, der ikke er relateret til økonomien.

2. Fordele og ulemper ved at investere i en virksomhed

Investeringsprocessen ledsages altid af risiko. Forretningsinvesteringer i denne forstand er ingen undtagelse. Som i enhver anden aktivitet har sådanne investeringer deres fordele og ulemper.

2.1. Fordele (+) med investering i erhvervslivet

Blandt de vigtigste fordele ved investering af finansiel kapital i en virksomhed, kan skelne følgende:

1. Investor får muligheden for at påvirke organisationensamt beslutninger truffet af ledelsen. Undertiden er det investoren, der overtager ledelsen af ​​virksomheden. På samme tid giver kompetent ledelse dig mulighed for at udvikle en virksomhed og øge dens rentabilitet. I sidste ende stiger også investeringsfondens rentabilitet.
2. Investering i en virksomhed er kendetegnet ved et bredt udvalg af former og retningsinstruktioner for investering. Du kan investere i virksomheder, der beskæftiger sig med produktion af varer, der leverer alle tjenester - valget her er virkelig stort.
3. Muligheden for at blive en investor med en lille kapital. I den indledende fase er det ikke nødvendigt at investere enorme summer. Det er nok at købe en lille del af virksomheden. Hvis investeringen er vellykket, kan du senere købe aktier, der tilhører andre personer.
4. Hvis investering i en virksomhed ses som en passiv indkomstskabende aktivitet, de er kendetegnet ved enkelhed og tilgængelighed. En investor skal ikke være i besiddelse af nogen viden.
5. Investering i en virksomhed er en af ​​de få sorter af investeringer, hvor aktiver har en reel form.. Resultatet af investeringsaktivitet kan ses i virksomhedens aktiver.
6. Investering i iværksætteri, kan investoren vælge et firma, der opererer i det felt, der er mest interessant og velkendt for ham.
7. Indtægter fra sådanne investeringer i det lange løb er ubegrænset. Med korrekt forretningsstyring og opnåelsen af ​​en førende position fra virksomheden er der enhver chance for at opnå en månedlig fortjeneste på et niveau, der væsentligt overstiger 100%. Med tiden, jo bedre virksomheden udvikler sig, hvor midlerne investeres, desto højere er investorindtægten.

2.2. Ulemper (-) ved investering i erhvervslivet

På trods af et betydeligt antal fordele ved at investere i en virksomhed, har denne type investering en række ulemper:

1. Investering i erhvervslivet ledsages af en høj risiko for tab af midler. Med den forkerte tilgang til investering kan du ikke kun miste en del, men også hele den investerede kapital.
2. Juridiske begrænsninger. Nogle typer iværksætteraktiviteter er væsentligt begrænset af lovgivningsmæssige handlinger, der kontrollerer og andre statslige organer. Korruption er temmelig veludviklet i vores land, derfor er det vigtigt at tage denne mangel i betragtning.
3. Uventet udvikling. Iværksætteri er langt fra altid bevæger sig nøjagtigt i den retning, som ejere og investorer planlægger. Der er en risiko for uventede begivenheder, der gør investeringer ineffektive.
4. I tilfælde af aktieinvestering i en virksomhed er der en mulighed for uenighed. Hvis der er en konflikt mellem investorer, og de undlader at blive enige, kan en af ​​dem beslutte at forlade virksomheden og tage deres penge. Dette vil uundgåeligt påvirke projektets rentabilitet.
5. Hvis du bruger muligheden for aktiv investering, har du brug for vis viden og erfaring. I dette tilfælde vil investoren have muligheden for at maksimere den mulige indkomst.
6. Afkastet på investering i en virksomhed er ofte ustabilt. Overskuddet i forskellige perioder kan variere meget og ændre sig under påvirkning af et stort antal faktorer. Under absolut identiske startbetingelser kan forskellige virksomheder bringe forskelligt afkast til investoren. Når du investerer i en virksomhed, skal du konstant studere markedet og tilpasse dig det. Dette er den eneste måde at få mest muligt ud af.
7. Ofte kræves yderligere kontante bidrag. Hvis du ikke investerer ekstra penge i virksomheden på et bestemt tidspunkt, kan du få en betydelig reduktion i rentabiliteten af ​​tidligere investeringer.
8. Fortjeneste kommer ikke med det samme. Da investeringer i opstart er langsigtede, får du kun et overskud efter en tilstrækkelig lang periode.

Således har investeringer af penge i en virksomhed fordele og ulemper. Det er vigtigt at huske dem og overveje dem i investeringsprocessen.

Adskillelse af forretningsinvesteringer efter egenskaber

3. Klassificering af investeringer i erhvervslivet og deres type

På trods af det faktum, at investering i en virksomhed synes ganske enkel, er den meget forskelligartet, hver type har sine egne nuancer. Derfor er det vigtigt at klassificere dem.

Du kan gøre dette af flere grunde:

Funktion 1. Ejerskab

I henhold til ejendomsretten skelner de mellem investeringer i deres egen og i en andens virksomhed.

Hvis investoren i det indledende trin har tilstrækkelig kapital såvel som viden, erfaring, og han ønsker at arbejde for sig selv, kan du investere i at skabe din egen virksomhed. Mange investorer betragter denne mulighed som den mest interessante.

Fordelene ved denne type vedhæftning er:

• mulighed for at blive realiseret;
• maksimal rentabilitet for investeringer.

Der er ulemper ved at investere i din egen virksomhed.

Blandt dem er følgende:

• et højt risikoniveau, da det kan være vanskeligt at forudsige udviklingen af ​​begivenheder, når man opretter en virksomhed;
• behovet for at have visse viden og færdigheder;
• ikke kun materielle investeringer er nødvendige, men også en betydelig investering af tid og kræfter;
• stort indledende bidrag.

Med hensyn til investeringer i udenlandsk virksomhed er denne metode meget enklere. I dette tilfælde behøver du ikke personlig at håndtere forskellige organisatoriske problemer. Efter at have investeret penge, vil specialisterne selv være involveret i projektet: at implementere og promovere det.

Tegn 2. Efter investeringsmængden

Det er muligt at klassificere investeringerne i erhvervslivet efter mængden (andel) af investeringerne.

I dette tilfælde er der:

1. Fuld finansieringsaktiviteter. I dette tilfælde falder den økonomiske byrde udelukkende på en investor. Sådanne investeringer findes oftest i tilfælde af udviklingen af ​​ens egen virksomhed.
2. Delvis finansiering, som også kan kaldes kapitalandele. I dette tilfælde udgør de modtagne midler fra investorer kun en del af kapitalen i det dannede selskab.

Skilt 3. Efter investeringsstadiet

Det er muligt at klassificere investeringer i en virksomhed efter det tidspunkt, hvor investeringerne foretages:

1. Investeringer i opstart foretages lige i starten af ​​oprettelsen af ​​aktiviteter. I dette tilfælde er der en idé, hvis udvikling er planlagt udført ved hjælp af midler, der er samlet ind fra investorer.
2. Investeringer i eksisterende projekter. Ofte kræver udviklingen af ​​en virksomhed yderligere midler, der tiltrækker investorer. I dette tilfælde eksisterer virksomheden allerede, er engageret i en bestemt type aktivitet, har sine kunder, bringer en vis fortjeneste.

Tegn 4. I form af overskud

På dette grundlag kan vi skelne aktiv og passiv indtjening. I det første tilfælde udfører investoren normalt også funktionerne som leder af virksomheden. Med passiv indkomst flyttes koordinationen til skulderen på en ansat leder.

Skilt 5. I udseende

I henhold til specifikke karakteristika kan investeringer i forretninger være direkte og portefølje.

• Direkte investering er en investering i et bestemt virksomheds aktiver.
• Ved porteføljeinvesteringer fordeles investorkapital mellem aktierne i flere organisationer. Desuden kaldes totaliteten af ​​de erhvervede aktier i forskellige virksomheder en portefølje.

De vigtigste klassifikationer for let opfattelse er sammenfattet i tabellen:

Der er således et stort antal typer investeringer, der skelnes efter forskellige kriterier.

Populære måder at investere (indtaste) i forretningsprojekter

4. 7 vigtigste måder at investere i erhvervslivet

Mange mener, at investering kun kan ske i din egen virksomhed. Der er imidlertid et stort antal muligheder for sådanne investeringer, der varierer i graden af ​​investor deltagelse, det krævede beløb og andre parametre.

Herunder er 7 vigtigste måder at investere i en virksomhed:

Metode 1. Egen virksomhed

Denne metode er normalt primært tænkt af dem, der hører konceptet. forretningsinvestering.

Ved hjælp af denne type investering skal du investere i aktiviteter ikke kun penge, men også din egen styrke og tid. Det vil sige, denne investeringsmetode er en aktiv indkomst.

Afkastet på investeringen begynder ikke straks. Men der er et betydeligt plus for investoren - alt overskud vil tilhøre ham udelt.

Mange drømmer om deres forretning. Men det skal forstås, at ikke alle er i stand til at lede og udvikle det. Her skal du investere sjæl, erfaring og viden, lære meget.

Metode 2. Egenkapital i erhvervslivet

Denne mulighed for at investere og oprette en virksomhed er en af ​​de mest populære. De fleste af de virksomheder, der besætter førende positioner i verden, optrådte netop takket være denne metode.

Populariteten af ​​denne investeringsmetode skyldes stort set, at ikke alle, der har penge, kan udføre deres egen virksomhed.

Det sker ofte på den måde: den ene partner bidrager med næsten alle de nødvendige penge, den anden - administrerer virksomheden.

Typisk grad af indflydelse såvel som profit deles mellem partnere i overensstemmelse med aktierne i den virksomhed, der ejes af dem. Så der i fremtiden ikke er nogen uoverensstemmelser, er det ønskeligt at fastlægge alle betingelserne for interaktion straks og fastsætte dem i aktieaftalen.

Metode 3. Investeringer i opstart

I dette tilfælde foretages investeringer i nye projekter. Oftest er der kun en idé på investeringsstadiet. Samtidig har den, der udviklede det, ikke penge til implementering.

Hvad er en opstart, hvilke typer er osv., Skrev vi i en separat artikel.

En investor, der investerer i et projekt, påtager sig alle risici forbundet med dets implementering. Af denne grund tager han det meste af overskuddet for sig selv (ofte op til 90%). Forfatteren af ​​projektet er direkte involveret i det.

Denne investeringsmetode indebærer betydelig risiko. I oprettelsesfasen kan man ikke forudsige, hvordan markedet vil forholde sig til et nyt produkt. Et projekt kan medføre enorme overskud, eller det kan mislykkes.

Metode 4. Investering i aktier

De foregående metoder er direkte investeringer i virksomheder. Et aktiekøb er en investering gennem en formidler, som er børsen.

Aktien er en sikkerhed, der bekræfter investorens ret til en lille del af virksomheden.

Du kan tjene på aktier på flere måder:

• spekulative operationer - køb til en lavere pris, salg til en højere pris (Vi skrev mere detaljeret om spillet på børsen i et andet materiale);
• Hvis du forventer et fald i aktiens værdi, skal du låne det fra en mægler og derefter sælge det, når prisen falder, købe og tilbagebetale gælden. Forskellen i værdi danner et overskud;
• modtager udbytte på aktier årligt eller kvartalsvis (undertiden er størrelsen meget lille, det sker, at de slet ikke betales).

Ejere af aktier kan deltage i aktionærmøder. Hvis antallet af aktier er stort, kan investorer påvirke organisationens adfærd. Dog modtager de oftest kun passiv indkomst.

De billigste er andele i nye virksomheder. Imidlertid er risikoniveauet for deres erhvervelse meget højt.

Før investoren køber værdipapirer, skal investoren nøje undersøge organisationens økonomiske tilstand og erklæringer.

Mange succesrige forhandlere tjener på aktier og andre finansielle instrumenter gennem denne mægler.

Metode 5. Køb af obligationer

Obligationer er værdipapirer, der bekræfter, at deres køber gav virksomheden penge på kredit. I dette tilfælde giver investor virksomheden et specielt lån.

Obligationer er værdipapirer, hvor risikoniveauet er lavere end for aktier. Du kan tjene på dem ved at spekulere.Derudover er der et konstant afkast på obligationer - en kupon.

Da disse værdipapirer er gældspapirer, betragtes de som mere pålidelige. Selv ejere af store pakker med obligationer har ikke ret til at blande sig i ledelsen af ​​virksomheden, de kan kun få lånt deres penge.

Obligationsrisiko ligger i muligheden for dem manglende betaling. Det er jo højere, jo større kuponindkomst, de betaler.

Det skal huskes, at virksomheder, som få har tillid til, øger kuponudbyttet på obligationer for at tiltrække flere midler.

Metode 6. PIF'er

Denne metode er endnu mere fjernt fra direkte investeringer. Gensidige investeringsfonde repræsenterer et vist sæt forskellige aktiver: værdipapirer, fast ejendommeget mindre ofte - aktiver i forskellige fonde og råvarer.

En investor erhverver en andel i en fond. Han beslutter uafhængigt, hvordan man skal diversificere risici, og hvor man skal investere.

Et stort minus af fonde er for meget afhængighed af katastroferne på aktiemarkedet. Samtidig vil en betydelig diversificering af aktiver ikke engang hjælpe. Du kan også tjene indkomst ved kun at købe aktier under markedsvækst.

Fordelen ved sådanne investeringer er passivitet. Investereren behøver ikke at gøre noget, forvalterne af gensidige fonde arbejder for ham. Der er desuden ingen provisioner. Alle gevinster og tab består af forskellen i enhedsprisen.

Metode 7. Hedgefonde

I SNG-landene er et sådant værktøj stadig dårligt fordelt. Faktisk ligner de gensidige fonde, men de kan tjene penge ved at spekulere i værdipapirer såvel som i form af kuponer og udbytte. Derfor kan de godt generere indtægter i perioder med markedsnedgang.

Kun store investorer kan deltage i denne investeringsmetode. Hedge Fund-poster begynder fra 100 (hundrede) tusind dollars.

Der er således 7 hovedmåder til at investere en virksomhed. Men hvis du ser mere bredt, kommer absolut alle investeringer før eller senere ind i virksomheden.

Faktiske anvisninger for investering i startups i 2019 i Rusland, hvor du kan investere penge med rentabilitet

5. Investeringer i startups - TOP-13 af de bedste områder i 2019 i Rusland, hvor du kan investere

Startmarkedet i Rusland bliver mere og mere populært, investeringerne i det vokser hvert år. Derfor er det vigtigt for alle, der har besluttet at investere deres penge i erhvervslivet, at vide, hvilke områder af opstart, der betragtes som de mest populære.

Retningen for investering udvides gradvist. Over en lang periode er ledere imidlertid uændrede. Disse inkluderer IT-projekter (forretning på Internettet), såvel som små virksomheder, herunder projekter, der udføres ved hjælp af franchiser (For flere detaljer og detaljer om, hvad en franchise er i enkle ord, skrev vi i en separat publikation).

Energisektoren hænger lidt bagved stigningen i investeringer. Oliepriserne er ustabile, folk er mere og mere opmærksomme på miljøet. Derfor inden for energi er de mest populære blandt investorer projekter relateret til oprettelse af alternative miljømæssige energikilder.

Lad os finde ud af, hvilke investeringsområder i en opstart, der er de mest populære i øjeblikket. Eksperter mener, at de vil beholde deres førende position i de næste 5 år.

1) 8 retninger i IT

IT-sektoren er repræsenteret af et ret stort antal forskellige områder.

Retning 1. Robotik

Opfindere og investorer bruger en enorm mængde tid og penge for at opnå fuld kontrol over processer gennem fjernbetjening, for eksempel i industrien.

Et andet populært område inden for robotik er socialt. I denne forstand er robotik designet til at hjælpe mennesker med begrænsede muligheder såvel som at gennemføre et program for deres rehabilitering.

Retning 2. Programmer til 3D-printere

I de senere år er 3D-printer blevet et gennembrud i branchen. Det er derfor, i øjeblikket, oprettelsen af ​​programmer, der vil sikre den mest effektive anvendelse af disse teknologier, er af stor relevans.

Retning 3. Sundhedsindretninger

Dette henviser til applikationer, der kan installeres på mobile enheder og omdanne dem til en personlig læge eller træner samt en ernæringsfysiolog. I dag er investeringer i sådanne projekter blandt de mest populære på crowdfunding-spillesteder.

Om crowdinvesting, crowdfunding - hvad er det, crowdfunding sites og så videre, skrev vi i et separat materiale.

Eksperter siger, at sådanne projekter i fremtiden vil blive mere og mere populære. Ikke en enkelt person kan undvære applikationer udviklet med deres hjælp.

Retning 4. Cloud datalagring

Fagfolk siger, at investorens interesse i skyteknologi i de kommende år vil fortsætte, samt evnen til at gemme enorme mængder nødvendig information. I dag fremmes ikke så meget komfort og en intuitiv grænseflade i første omgang som sikkerheden for de downloadede data.

Eksperter mener, at enhver, der kan udvikle det bedste program for sammensværgelse af information, let vil erobre markedet for sådanne teknologier.

Retning 5. Big Data

Projekter relateret til oprettelse af programmer designet til opbevaring samt arbejde med enorme mængder information er stadig populære.

De største forbrugere af sådanne produkter var og forbliver forhandlere.

Retning 6. Fjernundervisning

Dette investeringsområde betragtes som et af de mest lovende. Programmer, der giver dig mulighed for at modtage fjernundervisning i dag, vinder enorm popularitet.

Efterspørgslen efter sådanne tjenester er på et meget højt niveau, så i den nærmeste fremtid vil udviklingen af ​​sådanne programmer fortsætte, hvilket betyder, at det vil være rentabelt at investere i sådanne projekter.

Retning 7. Børns udviklingsapplikationer

Hvert barn har mobile enheder i den moderne verden. På samme tid er der meget få virkelig interessante programmer, der giver dig mulighed for at lære dem i spiltilstand. Sådanne projekter er af stor interesse blandt investorer.

Retning 8. Mobilkonsultationer

Anvendelser, der gør livet lettere for enhver person, hjælper ham med at styre pengestrømme, tid, uddannelse og andre vigtige problemer effektivt. I dag er sådanne programmer meget populære.

På samme tid er der et stort antal af sådanne applikationer på markedet. Derfor skal enhver opstart forsøge at finde et virkelig unikt produkt.

Der er dog muligheder, du kan oprette sådanne programmer, der vil være så lokaliserede som muligt, for eksempel egnet til beboere i en bestemt by eller bydel i en metropol.

Kørselsvejledning til investering i små virksomheder

2) 5 retninger i små virksomheder

De mest populære startups er ikke kun inden for it, men også i små virksomheder. Nedenfor er de mest relevante.

Retning 1. Genbrug

Miljøtrendene gennemsyrer alle livsområder. Derfor er spørgsmål relateret til behandling af al slags affald langt det mest presserende for mange mennesker.

For disse startups er det ikke svært at finde penge. Det nødvendige udstyr og maskiner kan tages både på kredit og leasing. Hvad er leasing skrev vi i vores tidligere materiale. Derudover tiltrækker sådanne programmer ikke kun interesser private investorermen også anderledes offentlige agenturer.

Retning 2. Computeruddannelse

Alle former for programmer, der giver folk mulighed for at lære at programmere, oprette websteder og animationer, samt redigere videoer, arbejde med fotos, er en meget lovende aktivitet.

Retning 3. Outsourcing

Enhver begyndende iværksætter forstår vigtigheden af ​​virksomheder, der leverer outsourcing-tjenester. Sådanne virksomheder kan spare et betydeligt beløb og samtidig få service af høj kvalitet.

Derfor mener mange eksperter det outsourcing- dette er fremtidens retning.

Retning 4. Oversættere til indhold

I marketing er de givne oplysninger af stor betydning i dag. En enorm mængde indhold hentes fra forskellige udenlandske websteder.

Derfor mener startups, at oversættelsesfirmaer til indhold er et af de lovende udviklingsområder.

Sådanne aktiviteter uden fiasko vil være ret efterspurgte inden for internetmarketing.

Retning 5. Testning af projekter

En sådan service giver en mulighed for at kontrollere dens effektivitet, også inden projektet lanceres i masserne. En sådan analyse gør det muligt kun at markedsføre de produkter, der er konkurrencedygtige. Som et resultat, ved begyndelsen af ​​projektet, kan begyndere iværksættere spare en betydelig mængde af investerede midler.

Der er således flere lovende områder til investering i startups. Enhver investor skal styres af deres viden og præferencer, det er ønskeligt at have en idé om de områder, der er planlagt finansieret.

De vigtigste måder at investere i startprojekter på

6. Investering i forretningsprojekter - 5 vigtigste måder at investere i startups

Når investoren beslutter at investere i startups, skal investoren beslutte, hvordan han skal gøre det.

Der er flere måder at investere startups på:

Metode 1. Gennem crowdfunding-platforme

Denne metode er ideel til begyndere. Gennem sådanne platforme kan du fordele kapital mellem flere projekter ved at investere et lille beløb i hver af dem. Denne mulighed hjælper en nybegynder med at få indledende viden og erfaring.

At tjene med sådanne investeringer er muligt på flere måder:

• i form af royalties, hvilket betyder renter på fortjeneste;
• med den såkaldte offentlige udlån returnerer investoren efter en vis periode de investerede midler sammen med renter;
• når investoren bruger crowdfunding, får investoren en andel i organisationen.

Investorer, der bruger denne metode, bør forstå, at den er ret risikabel. Der er en chance for, at projektet ikke bliver implementeret.

Derudover definerer russisk lovgivning ikke en klar holdning til en sådan investering. Eventuelle garantier stilles kun ved erhvervelse af aktier i virksomheden.

Metode 2. Business Angels

Med denne mulighed er det nødvendigt regelmæssigt at deponere midler for at modtage en aktie eller en rabat på køb af aktier, når den næste fase finder sted. Traditionelt er beløbet i intervallet fra 50 (halvtreds) til 300 (tre hundrede) tusind dollars.

Der ydes ofte support til startups, der ikke har et budget for et prototype produkt. Som et resultat stiger investeringsrisici markant.

Derfor investerer engle med betydelig erfaring for at diversificere risici i flere projekter på samme tid.

At investere på denne måde kræver viden om den erhvervssektor, hvor midlerne investeres. Dette giver mulighed for en kompetent vurdering af de indsendte projekter.

Metode 3. Investorklubber

Samtidig overfører investoren penge til klubben, der på anmodning søger efter projektet. For dette opkræver klubben en provision fra investoren. Investoren sparer betydelig personlig tid, og samtidig kan han kontrollere hele processen.

Denne metode til at investere i startups er velegnet til begyndere. Takket være dets brug får en nybegynderinvestor mulighed for at deltage i store lovende projekter med en lille kapital.

Når man deltager i klubben er der også en risiko for tab af midler. Oftest er det forbundet med klubens uærlighed, som øger antallet af operationer, hvilket markant sænker kravene til projekter for at deltage.

Om, hvordan man finder en investor til en virksomhed, og hvilke regler der skal følges, når man leder efter investorer, skrev vi i en separat artikel.

Metode 4. Investering i venturefonde

Denne metode er en passiv investering. Investereren skal kun betale en provision, resten gøres af specialister.

Ulempen Denne måde at investere på er at den er dårligt udviklet. Det er vanskeligt at finde virksomheder, der har haft succes i flere investeringscyklusser.

Desuden sætter venturekapitalfonde ofte investorer inden for stramme rammer: minimumsinvesteringerne er normalt på niveauet 500 tusind dollars.

Metode 5. Oprettelse af din egen risikokapitalfond

Investorer der har 10 millioner dollarsUd over evnen til at opretholde et team af fagfolk og leje et kontor, kan de prøve deres hånd på at oprette deres egen fond. Sådanne virksomheder investerer ofte kun i forberedte projekter af høj kvalitet. Dog oftest højst 30% heraf fortjener.

Med denne investeringsmetode er risikoen højest. Hvis det lykkes, vil indkomsten dog også være den største.

Der er mange vanskeligheder med at oprette din egen risikokapitalfond. For det første er de forbundet med den dårlige udvikling af dette område i Rusland.

Der er således flere måder at investere i startups. Investereren skal vælge den passende med fokus på erfaring, kapitalmængden samt et acceptabelt risikoniveau.

En trin-for-trin guide til at investere i din virksomhed

7. Sådan begynder du at investere i din virksomhed - trin for trin guide

Et stort antal faktorer påvirker udviklingen af ​​en virksomhed. Først og fremmest psykologi såvel som teknologi-iværksætteri.

Korrekt organiserede aktiviteter har en direkte indflydelse på den vellykkede start og videreudvikling af en virksomhed. Statistik bekræfter det ca. 90% projekter bliver ulønnsomme i de første 2 (to) år af dens eksistens.

Desuden er årsagen ikke altid grunden til høj konkurrence. Oftest er konkurs forbundet med manglen på en klar plan samt et udviklingskoncept.

Instruktioner til begyndende forretningsmænd vil hjælpe med at minimere risici såvel som at øge chancerne for, at en virksomhed får overskud.

Trin 1. Bestem dig for aktivitetsområdet

Fagfolk siger, at det ikke er let at finde en virksomhed, der passer til dig. Dette er ægte kunst.

Vær ikke bange for at starte noget ukendt. Det skal forstås, at der ofte begynder og pionerer største overskud.

Hvis du finder et lovende forretningsområde, hvor ingen har arbejdet endnu, kan du ikke kun tjene store summer, men også få berømmelse over hele verden. Samtidig betyder alder og viden ikke noget.

Du kan selvfølgelig vælge og mindre risikable måder. For at gøre dette er det nok at anvende eksisterende forretningsordninger. Vær ikke bange for de aktivitetsområder, hvor der er enorm konkurrence.

Det vigtigsteså dit projekt er i konstant efterspørgsel. Eksempelvis kan eksistensen i et stort antal skønhedssaloner i metropolen ikke forårsage tab for en anden af ​​dem, da denne service er meget efterspurgt.

Hovedopgaven i begyndelsen af ​​enhver virksomhed er at skabe et sådant tilbud, der vil være unikt på markedet. Det skal være beregnet til en bestemt gruppe af forbrugere, det er deres behov, der skal imødekommes bedre end andre virksomheder.

Trin 2. Valg af et skattesystem

Enhver virksomhed er relateret til at betale skat. I Rusland giver skattesystemet mulighed for at bruge virksomheder, der er relateret til små virksomheder, en forenklet beskatningsordning.Dette giver dig mulighed for at reducere den økonomiske byrde (For en forenklet skattesystem for iværksættere, skal du læse den specielle artikel).

Det skal dog bemærkes, at det er meget mere rentabelt for virksomheder med lav fortjeneste at vælge hovedfradragsordningen, da skatteberegningen i dette tilfælde er baseret på den modtagne fortjeneste.

Trin 3. Registrering af aktivitet

Enhver, der starter en virksomhed, kan vælge den relevante juridiske form. I dette tilfælde bør man fokusere på mængden af ​​investeret kapital såvel som den planlagte ordning med forretning. Oftest kan repræsentanter for småvirksomheder vælge en af ​​to former for registrering: LLC eller IP.

Hvilken mulighed der er bedre, bør afgøres for hvert specifikt tilfælde. Så når man registrerer individuelt iværksætteri, er proceduren meget enklere. Derudover indebærer virksomhed som individuel iværksætter et minimum af rapportering. For dem, der lige er begyndt at drive en virksomhed og har dårligt kendskab til regnskab, foretrækkes denne mulighed. Registrering af en individuel iværksætter tager cirka en uge, mens gebyret er ca. 1000 rubler.

Når virksomhedens omsætning stiger, vil det være nødvendigt at gennemføre en omregistreringsprocedure. Samtidig åbnes en LLC, som allerede er en juridisk enhed, hvilket betyder, at den har de tilsvarende rettigheder. På samme tid er rapporteringen meget mere kompliceret, og ansvaret øges også. For registrering af LLC bliver nødt til at betale et gebyr på ca. 5.000 rubler.

Trin 4. Åbning af en nuværende konto

Enhver aktivitet på investering af kapital i en virksomhed involverer pengestrøm. Dens retninger kan være forskellige: påfyldning af aktiver, betaling af regninger, indtægter. Derfor skal IP eller LLC åbne en bankkonto.

Nogle begyndere forretningsfolk beslutter at bruge en konto, der er åben for en person. Det er dog forkert at blande penge i forbindelse med forretning og personlig økonomi.

Åbning af en konto, vælg bare den relevante bank. Resten bliver hjulpet af bankansatte. Nogle kreditorganisationer tilbyder at åbne en check-konto ved hjælp af Internettet (online). På samme tid kan nogle banker bringe færdige dokumenter til en bekvem adresse.

Trin 5. Kom godt i gang

Så snart ideen er udviklet, og de foregående trin er afsluttet, kan du begynde at implementere projektet. Til dette anbefales det at udarbejde en detaljeret forretningsplan. Ignorere ikke denne fase af at skabe en virksomhed, ellers er risikoen for uforudsigelig udvikling af begivenheder stor. Hvordan man udarbejder en forretningsplan for små virksomheder, skrev vi i et separat materiale.

En dokumenteret udviklingsstrategi vil hjælpe med at minimere risici. I tilfælde af uventede begivenheder eller i begyndelsen af ​​sammenstød med konkurrerende virksomheder er det en forretningsplan, der hjælper med at finde en vej ud af en vanskelig situation.

Når planen er afsluttet, kan du gå direkte til forretning. For at gøre dette skal du etablere forhold til leverandører, af forbrugere, af kunder og købere.

Det er vigtigt at være forberedt på, at etablering af en virksomhed er gradvis proces. Derfor giver det ingen mening at bekymre sig, hvis tingene ikke går op ad bakke i starten af ​​virksomheden. Det er altid svært at komme i gang. Efterhånden vil erfaringerne komme, og det vil være lettere at navigere i virksomheden.

Begyndere iværksættere bør ikke være uforsigtig med de præsenterede instruktioner. Det hjælper at følge trinnene og følge deres ordre starte en virksomhed mere effektivt.

Hvilke risici kan en investor stå overfor, når han investerer i en virksomhed?

8. De største risici, når man investerer i en virksomhed, og hvordan man reducerer dem 📛

I enhver investeringsproces er to parter involveret - investoren og forretningsejeren.

Investormål - vælg en virksomhed, hvor investeringer ikke kun hjælper med at miste kapital, men også øge den. Det viser sig, at risikoen for at investere er vigtig for investoren.

Virksomhedsejer Formål noget anderledes - at tiltrække penge til virksomheden og ikke miste dem. Denne type risiko er vigtig for at finde investorer.

Det viser sig, at begge deltagere i investeringsprocessen har en fælles opgave - at minimere risici.

De vigtigste investorrisici inkluderer følgende grupper:

• organisation;
• juridisk;
• økonomisk;
• finansielle.

Risiko kan styres, hvis relationer i processen med at investere en virksomhed fastlægges i en investeringsaftale. På Internettet kan du finde et stort antal eksempler på sådanne aftaler. I virkeligheden er der dog ofte situationer, der ikke passer ind i traditionelle mønstre.

Derfor, når du investerer i en virksomhed, er det bedst at søge hjælp fra professionelle advokater. Dette gælder især for direkte investeringsaftaler.

I dette tilfælde, hvis investeringsprojektet mislykkes, vil investoren have muligheden for at få tilbage mindst en del af de investerede midler. Og med succesens begivenhed vil han modtage alle de overskud, som skyldes ham uden problemer.

Før investoren i et projekt skal investoren uafhængigt analysere det eller involvere specialister til dette. Det er vigtigt at evaluere korrekt hvor effektiv projektet er.

Ikke mindre vigtigt er verificering af kildeinformationen, samt betingelserne for projektet og sandsynligheden for, at det bliver succes. Derudover skal det estimeres efter hvilket tidspunkt tilbagebetaling kommer.

Hvis virksomhedsejeren giver investoren en forretningsplan, er det vigtigt at foretage en grundig analyse af alle dens sektioner. Især omhyggelig man skal være sammen med de forretningsplaner, der lover et for højt indkomstniveau. Der er ofte fejl i beregningerne, derudover, hvis du vil snyde, kan der være forfalskning af data.

Forretningsinvesteringer inkluderer altid 2 (to) komponenter er det midlerejes af investoren og kapital direkte til projektets ejer. Det er vigtigt i det indledende trin at straks afgøre, om der er nok penge til at gennemføre planen.

Hvis investoren forstår, at forretningsplanen involverer ejerens deltagelse, er det vigtigt at finde ud af, om han har nok penge, eller om der er muligheder, hvor man kan få dem. I dette tilfælde forsikrer investoren sig fra behovet for yderligere kontante bidrag.

Før du investerer i forretningsprojekter, skal du derfor nøje studere omfanget af virksomheden. Hvis investoren ikke forstår det i dette emne, eller han ikke har specialister, der har tilstrækkelig viden inden for det præsenterede forretningsområde, er det ikke værd at investere i projektet.

Det er bedst at investere i en virksomhed, du forstår, eller som er enkel nok til, at investorer kan forstå. At finde en forretningsmand, der har brug for penge, er ikke noget problem. For det første er investoren effektiviteten af ​​projektet.

Det er vigtigt at investere i en sådan virksomhed, der er velorganiseret, vil give overskud i fremtiden. Ellers kan pengene muligvis ikke returneres.

Professionelle anbefaler også, at investorer nødvendigvis går til produktion enten i virksomhedskontorhvor du planlægger at investere. Ofte hjælper dette investorer med at tage den rigtige beslutning om muligheden for at finansiere projektet, da det hjælper med til visuelt at vurdere organisationen af ​​virksomheden i virksomheden og på arbejdspladsen.

9. Ofte stillede spørgsmål (FAQ)

Investering i en virksomhed er en temmelig kompliceret proces, derfor fører et stort antal spørgsmål uundgåeligt til fremkomsten af ​​et stort antal spørgsmål. Lad os prøve at besvare de hyppigst stillede spørgsmål om dem.

Spørgsmål 1. Jeg vil investere penge i lovende unge opstartprojekter. Hvordan kan dette gøres?

I selve artiklen besvarede vi allerede dette spørgsmål, så vi vil besvare det mere kort og meningsfuldt.

Der er flere måder at investere i startups på:

1. Invester gennem crowdfunding platforme (starttrack.ru, mypio.ru);
2. Kvalificer dig som en forretningsengel. Det vil sige at investere penge i forskellige forretningsprojekter i de tidlige stadier for en andel i virksomheden eller konvertibel gæld (når en investor i fremtiden erhverver aktier med en "rabat"). Størrelsen på engleinvesteringer er som regel fra $ 45-50 tusind til $ 300-350 tusind.
3. Invester gennem investorklubber. I dette tilfælde giver investorerne klubben deres parametre og egenskaber (præferencer) for investeringsobjektet, klubben finder projekter i henhold til de nødvendige parametre og forbereder transaktionen, hvor den modtager en provision for det. Klubben har fuld kontrol over transaktionen. (altaclub.vc, common.skolkovo.ru/ru/espace/investors, smarthub.ru)
4. Overfør midler til forvaltningen af ​​en venturefond. Takket være det professionelle og kompetente udvalg af lovende projekter reduceres investorrisici markant. Venturefonden fungerer selv med startprojekter, og investoren betaler et gebyr for at styre penge og modtager udbytte.
5. Opret din egen venturekapitalfond. For at oprette en venturekapitalfond er det nødvendigt at oprette en virksomhed, leje et kontor (kommercielle lokaler), opretholde et professionelt team og have investeringskapital, i det mindste 10 millioner dollars. Sådanne fonde investerer typisk i mere modne og udviklede projekter end de samme forretningsengle. Som regel er transaktionsbeløbet i intervallet fra $ 1 million til $ 5 millioner. (desuden bringer ca. 70 procent af alle investerede projekter som regel ikke overskud).

I en separat artikel talte vi også om måder at investere på Internettet mere detaljeret.

Spørgsmål 2. Hvor skal man se efter startups?

Hvis du beslutter at uafhængigt finde et startup-projekt og investere penge der, anbefaler vi at bruge vores anbefalinger.

1. Registrer i start-up-databaser som investor

I disse databaser kan du filtrere startprojekter efter niche (vælg turistbranchen, it osv.). Som regel er beskrivelsen af ​​projektet godt struktureret i databaserne, da alle projekter gennemgår en minimal moderering af ressourcen. Fordelen ved en sådan søgning er en hurtig og klar sammenligning af startups.

Der er mange af disse steder i verden, men vi anbefaler:

1. AngelList - den vigtigste verdensservice for søgning efter investeringer og startups (det er grundlæggeren af ​​feltet startups), på grundlag af hvilket der blev oprettet et stort antal kloner. Servicedatabasen indeholder mere end 1600 startups og 380 investorer fra Den Russiske Føderation (og deres antal stiger konstant)
2. Starttrack.ru - Dette er en crowdfunding-platform, der har funktionerne som en startbase. Platformen giver dig mulighed for at afslutte syndikerede transaktioner. Transaktioner gennemføres inklusive på private møder af private investorer. Som regel inviteres investorer, der er klar til at investere i projektet fra 300 tusind rubler til sådanne begivenheder. Databasen har omkring 800 investorer.
3. Spark - En tjeneste til at finde en investor, men for nylig er der blevet uploadet nye interessante og teknologiske projekter der, hvor skaberne deler deres oplevelse og uploader projekter til investering. Der er omkring 4.500 projekter i databasen, hvor ca. 1.500 har brug for investering.

2. Se information gennem åbne startdatabaser

Her kan du se projekter, der allerede har tiltrukket investeringer.

1. Crunchbase.com - En af de største databaser på venturekapitalmarkedet, der indeholder mere end 700 tusind profiler af investorer og startups.
2. Rb.ru/deals/ - Russisk websted med en kronologi af transaktioner, profiler af private investorer og startups, fonde osv.

3. Følg finalen i konkurrencer

Under konkurrencen tåler hvert projekt hård konkurrence og juryvurdering. Som et resultat er der kun rigtige projekter af høj kvalitet. Hvilket fortjener investorernes opmærksomhed.

Det anbefales at følge forskellige konkurrencer blandt startprojekter og deltage regelmæssigt i dem. Dette kan omfatte -GenerationS, Web Ready, Russisk opstartstur og så videre.

4. Hold styr på gasudløser

Pas også på acceleratorudgivelser.accelerator- dette er en virksomhed, hvor aktiviteten er at hjælpe andre virksomheder (beboere i acceleratoren). Accelerator-hjælp er udvikling, promovering, anerkendelse af virksomheden (brand) osv.

Acceleratoren er et program, der giver dig mulighed for hurtigt at udvikle et projekt fra det øjeblik, det sker, til det øjeblik, hvor de bliver interessante for investoren. De projekter, der er nået til slutningen, er de stærkeste, fordi de formåede at overvinde flere valg af faser.

Acceleratorer tjener penge ved at videresælge aktierne i det selskab, der tidligere blev modtaget (indløst).

Acceleratorer inkluderer følgende - Accelerator IIDF, iDealMachine, "MetaBeta" og andre.

Investorer skal være opmærksomme på, at succes med en investering blandt andet bestemmes af viden. Selv deltagelse i klubben er ikke helt fri for risici.

Kontrol af en opstart inden investering

Spørgsmål 3. Hvordan kontrollerer du en startupinvestor selv?

For at få en objektiv udtalelse om det foreslåede investeringsobjekt skal du udføre en række handlinger. De er forenet af konceptet DUE flid. Sådanne handlinger er vigtige at gennemføre, inden der foretages investeringer, køber en virksomhed eller fusionerer det med et andet firma.

Due diligence effektiv i processen med at beslutte ethvert samarbejde med enhver virksomhed.

På trods af vigtigheden af ​​denne procedure ignorerer mange investorer den. Imidlertid hjælper due diligence investorer med at spare det meste af deres kapital, så overvej de handlinger, der skal træffes.

1) Produkt

Investereren skal til prøv et produkt eller bede en ven, der når målgruppen om at gøre det.

Ikke mindre værdi har forsøgt at sælge produktet til nogen af ​​bekendterne. Som et resultat af sådanne handlinger vil en enorm mængde unødvendige ting sandsynligvis blive fjernet.

2) Hold

Det er vigtigt at studere projektets hovedaktører (grundlæggere) omhyggeligt. For at gøre dette kan du bruge det sociale netværk Facebook, LinkedIn osv. ... Her skal du evaluere profiler fra mennesker, finde dem på andre netværk og prøve at forstå, hvad der forener dem.

Så du kan forstå, hvordan investor er villig til at samarbejde med sådanne mennesker. Et andet vanskeligt træk - inviter nogen til et interview. I løbet af det er det meget muligt at trække en enorm mængde information om det firma, som det er planlagt at interagere med.

3) Investor

Det giver ingen mening at bede andre investorer om en mening om et projekt. Det er usandsynligt, at man kan få et pålideligt svar. Det er bedre at gøre andet: Ring til en investor, der ikke er forbundet med dig på nogen måde og tilbud blive en co-investor. Som svar vil du sandsynligvis kunne høre en sand mening.

Det er således meget muligt at evaluere et projekt til investering på egen hånd. Det vigtigste er at overholde visse regler.

Spørgsmål 4. Hvad er funktionerne og proceduren for udarbejdelse af en forretningsinvesteringsaftale (investeringsaftale)?

Indgåelse af en investeringsaftale repræsenterer et vigtigt investeringsstadium i enhver virksomhed. Det er en aftale indgået mellem parterne i transaktionen, som er investor og virksomhedsejer.

Formålet med at underskrive en sådan aftale er at regulere forholdet mellem parterne i transaktionen, primært i forhold til, hvordan udgifter og indtægter vil blive delt under gennemførelsen af ​​projektet.

For hver af parterne i aftalen i kontrakten i obligatorisk planlagt bør fastlægges indtjening og udgifter.

I overensstemmelse med den gennemgåede kontrakt forpligter parterne i transaktionen sig til at gøre fælles bestræbelser på at gennemføre investeringsplanen.

Vigtigt at bemærkeat investorens vigtigste opgave er at investere, og virksomhedsejeren er udelukkende at bruge dem til deres tilsigtede formål i overensstemmelse med projektets forretningsplan.

En investor kan have en anden status: juridisk eller fysisk person. Han investerer i et specifikt forretningsprojekt. Formålet med at investere er for det første at modtage indtægter i enhver form. I dette tilfælde påtager investoren sig visse risici. De er relateret til muligheden for tab penge, både fuldt og delvist.

Virksomhedsejerens opgave er at skaffe penge. Desuden er formålet med sådanne handlinger at opnå et bestemt resultat i løbet af investeringsaktiviteter. Under sådanne aktiviteter i den finansielle verden forståelse af investorernes handlinger, der består af en praktisk og analytisk komponent, der sigter mod at nå de mål, der er sat i planen.

Før investeringsaftalen underskrives, er det vigtigt at gennemføre en række foranstaltninger:

1. Forhandlinger skal gennemføres uden fiasko. Under implementeringen skal investoren og virksomhedsejeren bestemme gensidige forpligtelser samt proceduren for fordeling af indtægter og udgifter. Resultatet af forhandlingerne er indgåelsen af ​​en aftale.
2. Projektejeren skal udarbejde en forretningsplan designet til investoren. Uden at fejle bør dette dokument overveje: analyse af de vigtigste konkurrenter i virksomheden, produktmarkedet som helhed samt den niche, som virksomheden besætter. Finansielle beregninger, herunder den opfattede risiko, er lige så vigtige. Den skal også beskrive, hvad der er værdifuldt, relevant forslag, og hvad der er nyt. I slutningen af ​​forretningsplanen er projektudsigterne såvel som mulige scenarier.

En investeringsaftale er kun juridisk bindende, hvis hvis det afsluttes skriftligt. Dette bør kun ske efter forhandlinger og en forretningsplan er udarbejdet.

Hvis parterne ikke træffer en fælles beslutning om spørgsmål, bør de udarbejde en protokol om uenigheder. Efterfølgende er dette dokument af stor betydning, især på tidspunktet for undertegnelse af aftaler. På dette tidspunkt betragtes det som en integreret del af aftalen.

Du kan finde mange eksempler på investeringskontrakter på Internettet. De er lidt forskellige fra hinanden.

Typisk forretningsinvesteringsaftale - download investeringsaftalen nedenfor ved linket

Download en forretningsinvesteringsaftale (investeringsaftale) (dok., 15,2 kb.)

Der er dog punkter, der skal være til stede i hver kontrakt:

• en beskrivelse af hver parts juridiske status
• liste over de vigtigste udtryk brugt i aftalen med den obligatoriske definition af alle koncepter;
• en specifik henvisning til kontraktens emne - hvilken type investeringsprojekt er det med navn og beskrivelse af projekterne, dets hovedformål, bør også angive, hvem der er projektets udvikler;
• hvor længe er kontrakten indgået;
• hvordan foretages betalinger i henhold til kontrakten. Hvis parterne ikke har nået en aftale om investorens ret ikke kun til hovedparten, men også til yderligere vederlag, skal dette fremgå af kontrakten;
• rettigheder erhvervet af parterne;
• hvilke forpligtelser har parterne i tilfælde af underskrivelse af en aftale;
• hvordan investoren vil modtage resultatet af investeringsaktivitet;
• hvad er hver parts ejendomsrettigheder, når resultaterne af investeringsaktiviteten er opnået;
• hvilket ansvar under gennemførelsen af ​​projektet er hver part;
• hvordan kontrakten kan opsiges;
• hvordan der foretages ændringer i den indgåede investeringsaftale;
• henvisning til force majeure-omstændigheder
• hvordan og hvor løses uoverensstemmelser mellem parterne i aftalen.

Følgende skal være knyttet til investeringskontrakten:

1. Lov om fordeling af ejendomsrettigheder mellem parterne
2. uenighed protokol tilgængelig;
3. protokol til afstemning af udviklede uoverensstemmelser.

Det er normalt vanskeligt for en investor og virksomhedsejer at udarbejde en kontrakt, der vil tilfredsstille begge parter og tage hensyn til deres personlige forhold. Derfor er den bedste løsning at bruge hjælp fra en professionel advokat.

10. Konklusion + video om emnet

Vi undersøgte de vigtigste spørgsmål og spørgsmål vedrørende investering i en virksomhed. Hvis du læser artiklen til slutningen, lærte du sandsynligvis noget nyt om at investere i en virksomhed. Nu kan du teste den erhvervede viden i praksis.

Afslutningsvis anbefaler vi at se en video om funktioner og nuancer ved at investere i en virksomhed fra Oleg Ivanov ("Erhvervsmiljø"):

Og videoen - "Hvorfor investere i startups" fra kanalen "Capital FM"

Teamet af Rich Pro magasinet ønsker held og lykke med at investere i en virksomhed. Hvis du har kommentarer eller har spørgsmål til emnet, så spørg dem i kommentarerne herunder. Vi venter på dig igen på siderne på vores side.